Outil indispensable du bon pilotage de son patrimoine, l’étude patrimoniale s’impose. Mais elle n’a d’intérêt qu’à la condition d’être très régulièrement réactualisée.
Un patrimoine se construit au fil du temps, rendant nécessaire un inventaire régulier de sa situation financière.
Car un patrimoine, c’est avant tout un capital à sécuriser et à optimiser.
Le protéger et le faire fructifier n’est ni un jeu, ni un pari sur l’air du temps.
Il ne mérite pas non plus que vous preniez des décisions à la légère.
C’est pourquoi il est toujours indispensable de se poser de vraies bonnes questions :
- Quels sont mes objectifs (acheter une résidence secondaire, compléter ma retraite, protéger mon conjoint au cas où il m’arriverait quelque chose…) ?
- Est-ce le moment pour investir ?
- Quels placements privilégier ?
- Comment transmettre mon patrimoine sans lui faire perdre de la valeur ?
Pour répondre à ces questions légitimes et avant tout changement, tout nouvel investissement, il y a donc un passage obligé : l’étude patrimoniale.